VanEck выпустил очередной обзор событий и данных по биткоину за последний месяц:

VanEck Mid-August 2024 Bitcoin ChainCheck | VanEck

VanEck Mid-August 2024 Bitcoin ChainCheck | VanEck

Bitcoin network activity stayed robust with an 83% surge in Ordinals inscriptions, while funding costs for Bitcoin futures dropped, reflecting a ri...

. Там много всего интересного, но моё внимание особенно привлекло суждение о том, что рост индекса доминации биткоина связан с ожиданием прихода к власти в США администрации, более лояльной к криптовалюте. VanEck полагает, что биткоин от этого выиграет больше других криптовалют, поскольку только у него есть признанный регулятором статус товара (commodity). У остальных же криптовалют перспективы туманны, поэтому капитал перетекает из них в биткоин. Я с этим не согласен. Спрос на биткоин растёт уже много лет, независимо от лояльности к нему того или иного государства (даже США). Причина - не в их лояльности, а в том, что Биткоин позволяет хранить свои деньги самостоятельно и переводить их без чьего-либо разрешения. А в чём причина спроса на другие криптовалюты? Этот вопрос трейдеру стоит задавать себе каждый раз перед покупкой нового актива в спекулятивных целях. Если причин для спроса нет, то и продать актив потом не получится.

Министерство финансов США отозвало предложение о введении требования идентификации владельцев некастодиальных кошельков. Предложение было вынесено на рассмотрение ещё до окончания срока президентства Трампа, причём конгрессмены из республиканской партии выступали против него. (Что, кстати, подчёркивает: президент в США не всесилен, и даже если к власти там придёт лояльный к криптовалюте политик, это не означает, что подобные предложения станут невозможными.) Думаю, предложение отозвали не из-за его технической невыполнимости. Хоть многие и говорили, будто бы оно обязывает кошельки и смарт-контракты (не являющиеся правоспособными субъектами) знать своих клиентов, на самом деле обязанность по идентификации пользователей кошельков и смарт-контрактов возлагалась бы не на сами кошельки, а на банки и другие финансовые бизнесы, взаимодействующие с пользователями кошельков и смарт-контрактов. Так что технически и юридически всё это можно было бы реализовать. А отказались, потому что политика изменилась.

Выпущен новый релиз веб-интерфейса Komodo Wallet. Самая интересная особенность, которая в нём появилась, - бот для маркетмейкинга. Маркетмейкинг - это один из немногих видов трейдинга, который статистически на долгосроке чаще является прибыльным, чем убыточным. При этом виде трейдинга нужно выставить лимитные ордера по обе стороны от рыночной цены (на небольшом расстоянии от неё) и ждать, когда кто-то своим рыночным ордером исполнит ваш лимитный. Таким образом, вы всё время будете покупать дешевле рыночного курса, а продавать - дороже него. В Komodo Wallet Web это теперь можно делать автоматически. Кошелёк интегрирован с дексом, работающим по принципу атомарных свопов. То есть при обмене одной криптовалюты на другую никто не может украсть ваши активы. Чем больше проблем с централизованными биржами, тем больше интереса к таким дексам. А бот-маркетмейкер должен помочь увеличению ликвидности.

Мне пришёл на ум простой способ выставления заявок на продажу криптовалюты в условиях действующего в России запрета на предложение цифровой валюты неограниченному кругу лиц. Действовать нужно так. 1). На питупи-площадке - начать свою заявку с двух символов "6+" или написать словами: "Для лиц старше шести лет". И то, и другое в России означает, что дальнейшая информация предназначена ограниченному кругу лиц: тем, кто старше шести лет. 2). На классической бирже - проверить, какие требования предъявляются к регистрирующимся трейдерам. Если есть ограничение по возрасту (или любое другое), то заявка на продажу на этой бирже точно не будет предложением цифровой валюты неограниченному кругу лиц. Если нет - продавать криптовалюту на этой бирже только рыночными ордерами. 3). На дексе - только если этот декс формально заблокирован в России. (А чтобы его заблокировали - нужно предварительно обратиться в РКН с жалобой на то, что на этом дексе публикуются предложения цифровой валюты неограниченному кругу лиц.)

Против биржи Binance подан иск в федеральный суд Сиэтла. Истцы обвиняют биржу в участии в отмывании краденых криптоактивов: в 2021 - 2022 годах у истцов кто-то украл криптовалюту, а потом во всех трёх случаях провёл её через биржу Binance. Важным в этой истории мне видится вот что. Иск готовился более двух лет. Наверняка, юристы взвесили все за и против, прежде чем подавать его. И если всё-таки подали, то, видимо, считают, что перспективы есть. А если у истцов всё получится, и биржу признают соучастницей действий её клиентов, то другие биржи начнут ещё сильнее закручивать гайки и требовать от клиентов отчёта за каждое поступление и каждый вывод (как банки). Я полагаю, что многим трейдерам это будет неудобно, и они начнут покидать централизованные площадки. Так сама индустрия криптовалютных бирж в её нынешнем виде может уйти в прошлое.

Ещё одно свидетельство того, что дальнейшего снижения курса биткоина уже можно не ждать. Биржа Mt Gox выпустила официальное подтверждение, что выплаты более чем 19000 кредиторам сделаны. А 19000 человек - это около 80% всех кредиторов биржи. Таким образом, теперь точно можно быть уверенными, что МтГоксу больше нечем давить на цену. Все манипуляции курсом, которые МтГокс мог устроить, остались в прошлом. Так что, если кто-то ждал возможности купить биткоины подешевле, то, возможно, шанс уже упущен. "Подешевле" - это сейчас.

На сайте banki.ru за последние дни появилось несколько (больше десяти) отзывов о том, что МТС Банк выпускает виртуальные карты на имя людей, которые такие карты не заказывали. Обнаружилось это из-за вступления в силу поправок в закон 161-ФЗ, обязывающих все банки блокировать карты клиентов, попавших в список ФИНЦЕРТ. Понятно, что если карта оформлена на моё имя без моего согласия, то вряд ли она используется в потребительских целях. А значит, рано или поздно я попаду в этот список, и все банки заблокируют мне все карты. МТС Банк - не единственный, кто оформляет карты без посещения офиса, а значит, даёт лазейки мошенникам, использующим чужие паспортные данные. У меня такая история в 2018 году была с Евросетью и её картой "Кукуруза". Таким образом, законодатели, Центробанк и банки сами подталкивают людей к отказу от банковского обслуживания. Зачем мне банки, если ни в одном из них не будет работать банковская карта? Уж лучше платить налом, а хранить в Биткоине. Жду новый всплеск интереса к крипте в России.

Состоялся пресейл (ICO) токенов STORM. Это собственные токены биржи Storm Trade. Сама биржа выглядит очень перспективной. 1. На ней торгуются фьючерсы с плечом до 1:100. 2. Некастодиальный принцип. Залог для сделок берётся напрямую из кошельков трейдеров. 3. Работает на блокчейне TON (раскрученном, быстром и с низкими комиссиями). 4. В качестве залога можно использовать токены USDT, TON и NOT (все три есть у многих, а последние два применить особо негде, и биржа помогает сделать так, чтобы они не лежали без дела). 5. Доступ к бирже осуществляется через телеграм-бот (стильно и современно). В общем, биржа Storm Trade точно найдёт свою аудиторию. Но что за токен она нам предлагает? Может быть, он даёт скидку на комиссии? Или право голоса в принятии решений на бирже? Или долю в прибыли? Нет. Точнее, доля в прибыли вроде бы заявлена,  но выплачивать её собираются в самих токенах STORM. То есть биржа получает комиссию в USDT, TON и NOT, но распределять почему-то планирует не их, а собственный токен. Это нельзя назвать долей в прибыли. Это можно назвать "фантиками". А ещё токены можно удерживать и получать за это вознаграждение. Но тоже в самих этих токенах. В общем, получился один из самых пустых и неинтересных биржевых токенов. По крайней мере, пока.

Биржа зарабатывает на плече. Что это значит? Наверное, в первую очередь на ум приходят мысли об охоте за ликвидациями. Ведь биржа знает, где находятся их скопления. И при приближении цены к этому уровню биржа могла бы сама вступить в игру: - немного продавить цену, чтобы гарантированно купить подешевле за счёт ликвидации чьих-то лонгов, - или, наоборот, немного подтолкнуть цену вверх, чтобы там продать подороже, воспользовавшись ликвидацией чьего-то шорта. Такие финты, конечно, возможны: на низколиквидных парах или при условии недопуска к торгам трейдеров-арбитражников. Но зачем бирже самой браться за торги рисковыми низколиквидными активами? А зачем ставить палки в колёса арбитражникам, без которых здоровый рынок невозможен? Нет, зарабатывать на плече можно иначе. Если клиент внёс на биржу 1000 долларов и заплатил за их обмен 0,1%, то биржа получила 1 доллар. А если клиент внёс 1000 долларов и использовал их для открытия и закрытия позиции с плечом 10х, то даже при ставке комиссии 0,02% биржа получила от двух этих сделок 4 доллара.

Почему я считаю, что современные биржи почти не зарабатывают на споте? Во-первых, на это указывал бывший директор Binance в России Владимир Смеркис. В одном из интервью он сказал, что считает настоящими биржами только те биржи, которые зарабатывают на плече. То есть для него биржи, зарабатывающие на комиссиях за спотовую торговлю, - это вообще не биржи. Во-вторых, в последнее время появляются биржи, которые вообще не берут комиссию за спотовую торговлю. Раньше такая биржа была только одна - Lykke. А сейчас можно торговать на споте без комиссий на биржах Deribit, Mexc и даже Bybit (на последней нет комиссий в парах с USDC, но через USDC можно обменять почти что угодно на что угодно). Отказ бирж от комиссий на споте означает, что такие комиссии не рассматриваются как важный источник дохода бирж.